亿策略 “刷流水贷款”骗局现行警银联动唤醒“洗钱工具人”

2025年7月3日，毕节农商银行岔河支行工作人员敏锐识破一起“刷流水贷款”实施诈骗资金转移案件，警银协作及时拦截1.35万元涉诈资金，为受骗群众挽回财产损失。

当日，聂先生到岔河支行柜台要求取现1.35万元。工作人员核查发现，该笔资金由陌生账户于2025年6月29日转入，而聂先生对资金来源仅以“朋友还钱”含糊作答，对与交易对手的关系描述模糊，种种迹象符合转移诈骗资金的洗钱特征。经工作人员耐心询问与精准案例讲解、法律风险分析，聂先生终于被唤醒道出实情：因近期资金周转困难，他在抖音平台搜索贷款信息，浏览“无抵押、低利率、快速放款”的贷款广告，并在广告下方咨询贷款事项，随后有陌生人电话联系让其添加微信。对方以“垫付资金帮助提升贷款资质”为由，诱导其提供银行账户进行“刷流水”操作，并教唆他将资金转到建行账户再转账至指定账户——聂先生在不知情中被诈骗分子操控，成为转移诈骗资金的“洗钱工具人”。

确认情况后，毕节农商银行反诈部门立即启动警银联动机制报送反诈线索，与毕节市金海湖新区反诈中心紧密协作，通过快速管控流程成功拦截13500元涉诈资金，目前，该案件已移交警方作进一步调查处理。

通讯员：廖姗

一审：金星

二审：李懿

三审：雷晓明

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